Tout entrepreneur du web souhaite développer son affaire et créer une image de marque au fil des années. La gestion financière est donc cruciale pour la réussite de votre start-up. Elle peut toutefois devenir un véritable défi, surtout si vous gérez les finances de votre entreprise vous-même. Nous vous présentons dans cet article 5 stratégies à mettre en place pour optimiser la gestion financière de votre entreprise.
Principes de base de la gestion financière pour les nouveaux entrepreneurs
Vous devez d’abord connaître les principes de base de la gestion financière d’une entreprise. Ces acquis vous aideront à mieux contrôler vos fonds et prospérer sur le long terme.
Évaluation de la situation financière
Nous vous conseillons d’abord d’évaluer votre situation financière actuelle en vous posant les bonnes questions. Quels sont vos revenus annuels et mensuels ? À combien s’élèvent vos dépenses, vos dettes et autres factures ? Quels sont les flux de trésorerie ?
Rassemblez les données financières
Les données financières pertinentes à avoir bien en vue sont :
- les états financiers,
- les comptes de résultat,
- les rapports d’activités,
- les bilans comptables,
- le flux de trésorerie.
Ces informations vous donneront une vision globale de la santé financière de votre entreprise.
Analysez les données avec un expert
Vous devez ensuite examiner les données financières obtenues. Vous pourrez ainsi comprendre les forces et les faiblesses de votre entreprise. Étudiez les ratios financiers clés, les indicateurs de performance et les tendances financières. Nous vous conseillons de miser sur un professionnel pour franchir cette étape. Qui de mieux placé qu’un expert-comptable pour comprendre et gérer votre trésorerie ? Ce spécialiste accrédité des finances vous accompagne dans tous les aspects de votre entreprise. Vous pouvez notamment consulter un expert comptable e-commerce pour toutes les obligations légales de votre société. Bénéficiez :
- d’une tenue optimale de votre comptabilité,
- des déclarations fiscales bien rédigées,
- d’un secrétariat juridique,
- d’une meilleure optimisation fiscale,
- de plusieurs outils connectés pour suivre vos chiffres.
Il pourra aussi identifier les problèmes financiers (baisse de revenus, dépenses excessives, dettes importantes) en analysant les données recueillies.
Établissez vos objectifs financiers
L’expert-comptable vous aide aussi à établir des objectifs de croissance, de rentabilité, de gestion de dettes et de réduction des coûts. Définissez des mesures efficaces pour améliorer votre gestion financière en tant qu’entrepreneur du web. Vous pourrez enfin mettre en place un plan de gestion financière pour votre entreprise. Cet outil vous permet d’atteindre vos objectifs, de contrôler vos coûts ou d’améliorer votre flux de trésorerie. Votre expert-comptable devra identifier les ressources financières. Ce professionnel pourra aussi établir un budget, identifier les risques et suivre les résultats financiers de votre entreprise.
Utilisation des outils numériques pour la surveillance des flux de trésorerie
Vous devez surveiller la performance financière de votre entreprise pour prendre de bonnes décisions en tant qu’entrepreneur du web. Vous devez donc analyser vos ratios financiers : les indicateurs clés des performances financières de votre entreprise.
La bonne approche de suivi
Les éléments à surveiller incluent des facteurs comme :
- la liquidité,
- la solvabilité,
- la rentabilité,
- l’efficacité opérationnelle.
Vous devez les mesurer puis les comparer avec ceux de vos concurrents (benchmarking). Cette stratégie vous permet de savoir comment votre entreprise se positionne sur le marché. Vous pouvez aussi comparer vos performances financières avec les résultats des années précédentes pour suivre votre progression.
L’importance d’avoir les bons outils
Les outils numériques sont utiles pour surveiller vos flux de trésorerie et suivre vos performances. Ces derniers peuvent rassembler :
- des programmes de budgétisation,
- des logiciels de comptabilité,
- des systèmes de gestion et de trésorerie.
Ces outils connectés sont essentiels à la croissance de votre entreprise sur le long terme. Vous devez donc trouver les bons logiciels pour vous accompagner dans la gestion financière de votre société. La multiplication de dispositifs au sein d’une même entreprise est contreproductive en gestion financière. Nous conseillons de miser sur un outil « tout-en-un ». Vous pourrez gagner en efficacité et alléger les processus.
Comment les prévisions financières peuvent-elles vous aider à piloter votre entreprise ?
Les prévisions financières sont essentielles dans le cadre de la création de votre start-up ou d’un nouvel investissement. Les investisseurs et les banques exigent souvent ce document avant de débloquer les fonds.
Des estimations utiles pour assurer la viabilité de l’entreprise
Les prévisions financières s’insèrent la plupart du temps dans votre business plan. Vous pouvez aussi les élaborer pour un processus budgétaire annuel. Vos prévisions financières doivent être basées sur des données et des hypothèses solides. Elles concernent les projections de revenus, les bilans prévisionnels et les flux de trésorerie. Ces prévisions attestent de la viabilité financière de votre entreprise sur le long terme en calculant le besoin de financement et en répartissant le budget. Elles permettent de s’assurer de la rentabilité future et des besoins de financement à chercher chez les investisseurs potentiels.
Des prévisions obligatoires pour prendre les bonnes décisions
Vous pourrez aussi prendre des décisions réfléchies en vous basant sur ce tableau financier. Les prévisions financières permettent aussi de gérer le suivi de trésorerie. Vous pourrez piloter les marges et les performances économiques de votre entreprise plus simplement. Vous aurez une vision globale de la santé financière future de votre entreprise pour revoir des stratégies jugées inefficaces ou en créer de nouvelles. Vous saurez aussi où vous positionner sur le marché.
Des études pour assurer ses investissements futurs
Les prévisions financières vous aident à piloter efficacement votre entreprise en élaborant des scénarios optimistes ou pessimistes. Vous pourrez les présenter pendant une réunion d’actionnaires, une demande de financement à la banque ou les exposer à des investisseurs potentiels. Les prévisions assurent un pilotage serein en l’espérance de vie financière de votre entreprise. Vous pourrez aussi estimer votre budget en vous servant des prévisions financières de votre entreprise. Nous vous conseillons de contacter un professionnel pour établir ces études et ces tableaux de manière rationnelle.
Les erreurs de budget à éviter pour maintenir une croissance saine
Outre les prévisions financières et les principes de bases, vous devez éviter de commettre certaines erreurs de budget. Les défaillances d’entreprises atteignent des sommets alarmants en 2024, avec un 5 303 structures concernées en février 2024, selon une étude de l’INSEE. Consultez notre guide pour ne pas gonfler ces chiffres !
Sous-estimer ou surestimer le budget
Une erreur courante consiste à surestimer les chiffres de vente. Bien qu’une certaine ambition soit de mise pour gérer une entreprise, une estimation trop grande peut entraîner une démotivation de vos équipes et une hausse des dépenses.
Un budget trop bas peut, à contrario, faire rouler l’entreprise en sous-régime. Fixez des objectifs commerciaux distincts et viables. Votre budget ne doit, de même, pas être trop mécanique. Vous devez aussi calculer votre BFR (Besoin en Fonds de roulement).
Utiliser les mauvaises données
Vous ne devez en aucun cas utiliser les mauvaises données ou méthodes dans votre analyse budgétaire. Cette erreur peut conduire à des conclusions et des résultats inexacts. Misez sur des données et des facteurs fiables. Vous devez aussi impliquer les parties prenantes dans l’analyse de votre gestion financière. Définissez des buts et des objectifs clairs pour assurer la pérennité sur votre entreprise.
Les autres erreurs à éviter
Une mauvaise gestion des finances peut impacter négativement votre entreprise, qu’elle soit pérenne ou nouvelle. Évitez de mélanger vos finances personnelles et vos finances professionnelles. Vous devez aussi établir de bonnes prévisions financières. D’autres erreurs concernent :
- la sous-estimation des coûts,
- le mauvais choix des méthodes de financement,
- les impayés,
- la gestion sans outils/la mauvaise gestion de la trésorerie.
Évitez-les pour une gestion financière solide de votre entreprise.
Conclusion
Pour conclure, une gestion financière solide est un élément crucial dans la réussite de votre entreprise. Vous devez ainsi contrôler vos coûts, utiliser les bons outils, gérer vos flux de trésorerie et mettre en place un plan de gestion financière équilibré pour optimiser vos finances.
Une optimisation réussie de la gestion financière assure une bonne rentabilité, réduit les risques et permet de prendre de bonnes décisions pour votre entreprise. Mettre en place une stratégie percutante peut avoir un impact significatif de votre entreprise en ligne. C’est là qu’intervient l’expert-comptable e-commerce.
Sources :
https://www.talentia-software.com/fr/erreurs-courantes-gestion-financiere-comment-eviter
https://www.altares.com/fr/statistiques-defaillances-entreprises
